つみたてNISA
つみたてNISAは
2018年から開始しました
＊非課税となる期間は
最長20年
2037年までです
＊非課税投資枠
(年間投資上限)は
40万まで
原則は定期的に継続して
購入すること
積立が原則とされいますが
毎月や、隔月、ボーナス月のみ
など、買い方は自由です
＊対象商品は
一定の基準を満たす商品
しか、対象となりません
長期的な積立や、分散投資に
適すると金融庁が判断された
投信、ETFです。
株式やREITは対象外となります
判断される基準は
●ノーロードの商品
●信託報酬が一定水準以下の商品
●毎月分配型でない商品
で、低コストで初心者向けな
商品です
つみたてNISAは
若い世代を中心に
投信しながら
貯蓄していけるよう
考えられた制度です
また、
NISAとつみたてNISAの併用は
できません
どちらか選択する必要が
ありますので
ご自身のお考えの運用方法に
適している方を
選択して下さいね
まとめ
- ●運用は長期かつ投資先を分散させることが鉄則！
- ●NISAかつみたてNISAは、優待が欲しい、長期間かけて資産形成したいなど、ニーズにあわせて選ぼう
- ●証券会社は対面型証券会社やネット証券会社など、サービスによって会社もさまざま。自分の使いやすさに合わせて選ぼう
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